O que é conciliação bancária e onde entra o extrato
Conciliação bancária compara o movimento do banco com o que está registrado na gestão ou contabilidade. A conversão prepara dados; a conciliação verifica a correspondência entre fontes diferentes.
Revisão editorial: . Equipe Convertou.
Investigar o que aparece só de um lado
Uma tarifa pode estar no extrato e faltar no sistema. Um pagamento agendado pode estar no controle e ainda não ter ocorrido. O mesmo movimento também pode ter valor diferente por juros, desconto ou erro de registro.
Cada caso exige análise. Apagar pendências ou criar lançamentos apenas para igualar o total pode esconder o problema.
Separar quatro etapas
- Converter: transformar a origem em dados estruturados.
- Conferir: comparar campos e referências disponíveis com a origem.
- Importar: levar os dados para o sistema que os recebe.
- Conciliar: associar o movimento bancário aos registros corretos.
Um extrato incompleto limita a conciliação
Se o período perdeu movimentos, a tela pode mostrar menos pendências do que deveria. Confira cobertura de datas, páginas, conta e quantidade.
A conferência de saldo ajuda a detectar inconsistências quando há referências independentes. Ela não comprova integralidade nem correção de cada data e histórico.
Começar com uma origem confiável
Prefira o OFX nativo quando ele já atende ao destino. Quando só houver PDF, use o original completo, consulte o modelo aceito e revise a prévia.
O Convertou não substitui o ERP, a classificação contábil ou o julgamento profissional. O arquivo exportado é um insumo para a próxima etapa.