OFX, CSV ou PDF: qual formato usar no fechamento
O formato certo depende da próxima etapa. Um arquivo bom para leitura visual não precisa ser o melhor para importar, e uma tabela não tem necessariamente o layout que o sistema contábil exige.
Revisão editorial: . Equipe Convertou.
PDF preserva a apresentação do documento
O PDF apresenta textos e posições na página. Nem sempre há uma tabela estruturada de datas, históricos e valores por trás do desenho.
Prefira o original do banco como referência. Para extrair dados, o leitor precisa entender o modelo; um PDF selecionável ainda pode ter colunas ou caracteres difíceis de interpretar.
CSV e Excel servem para análise e organização
Planilhas permitem filtros, fórmulas e comparação de períodos. Porém, nomes de coluna, datas, sinais, separadores e formatos variam.
Confira se o destino aceita aquela estrutura. Trocar a extensão para .ofx não transforma uma planilha em extrato estruturado.
OFX descreve dados financeiros em campos
O formato identifica movimentos com data, valor e outros campos que um importador pode interpretar. A versão, a codificação e os requisitos do destino ainda precisam ser compatíveis.
Use o OFX nativo do banco quando ele cobre o período e atende à tarefa. Quando só houver PDF, revise a extração antes de gerar uma saída.
Escolher pela próxima ação
- Importação: consulte o formato e o perfil aceitos pelo sistema.
- Análise: use Excel ou CSV e confira tipos de dados, sinais e datas.
- Conferência: mantenha o documento de origem ao lado do resultado.
- Arquivo pessoal: guarde suas cópias; o Convertou não é armazenamento de extratos.
Fontes e atualização
Referências oficiais preservadas da pesquisa editorial. Os menus e requisitos podem mudar; confirme a orientação na versão que você usa.