Pix na conciliação: quando falta identificar quem pagou
Dois arquivos da mesma conta podem descrever um Pix de formas diferentes. Um traz apenas o tipo de operação; outro pode mostrar a contraparte. Compare o mesmo movimento antes de escolher a origem.
Revisão editorial: . Equipe Convertou.
Comparar o mesmo período e lançamento
Exporte, quando possível, o PDF e o OFX da conta para o mesmo intervalo. Confira data, valor e histórico de um Pix identificado.
A falta do nome em um formato não prova ausência em todos os canais. Um relato de outro banco ou de outro ano não substitui a conferência do seu arquivo atual.
Conversão preserva dados; não cria a contraparte
Se o documento não informa o favorecido ou pagador, o conversor não tem como provar essa identificação. Um valor igual ao de uma venda também não estabelece correspondência por si só.
Documentos presentes no histórico podem pertencer ao favorecido, não ao titular da conta. Evite misturar esses campos.
Usar mais de uma referência na conciliação
- Compare data efetiva, valor, referência e histórico disponíveis.
- Consulte comprovantes pelo canal bancário autorizado quando necessário.
- Revise candidatos com valores repetidos em vez de aceitar apenas a coincidência do total.
- Mantenha dados de pessoas e documentos fora de mensagens abertas de suporte.
Conferir o histórico depois da importação
Se o texto perdeu acentos ou foi truncado, investigue a codificação e o perfil do importador. Editar um OFX pode alterar mais do que a descrição visível.
No Convertou, a prévia ajuda a comparar a leitura com a fonte. Ela não substitui a associação do Pix a títulos e registros no sistema contábil.